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Investmentfonds


Die Entstehung der Investmentfonds ist mit dem Entstehen von Geldvermögen in den modernen Industriegesellschaften gekoppelt. Mitte des 19. Jahrhunderts entstand im Zuge der Kolonialisierung und Industrialisierung Vermögen, das verdiente Geld wollten die Menschen möglichst risikoarm anlegen. Auf diese Art und Weise entstanden die ersten Investmentfonds. 1849 entstand in der Schweiz der Société Civil Genevoise d'emploi de Fonds, er gilt als einer der ältesten Fonds weltweit.

In einem Investmentfonds bündelt eine Kapitalanlagegesellschaft (Investmentgesellschaft, Investment Trust) die Gelder vieler Anleger, um sie nach dem Grundsatz der Risikomischung in unterschiedlichen Vermögenswerten (Aktien, festverzinsliche Wertpapiere usw.) anzulegen und professionell zu verwalten.

Investmentfonds sind das Sondervermögen einer Investmentgesellschaft. Die Wertpapiere bilden den Investmentfonds, er stellt den Gegenwert der ausgegebenen Investmentzertifikate dar. Schon bereits ab einem Sparbetrag von ca. 25 Euro pro Monat kann man in einem Investmentfond investieren, alternativ dazu wäre auch eine Einmalanlage, von ca. 250 Euro bis 500 Euro möglich.

Da bei einem Investmentfonds nach dem Prinzip der Risikomischung gearbeitet wird, nimmt der Anleger an Chancen und Risiken vieler Aktien teil, so dass das Sinken des Börsenkurses eines Wertpapiers durch das Steigen eines anderen ausgeglichen werden kann. Außerdem sind beim direkten Aktienbesitz die Kosten bei Erwerb oder Verkauf der Wertpapiere sehr hoch.

Bei Investmentfonds unterscheidet man zwischen offenen und geschlossenen Fonds. Bei einem offenen Fonds kann der Sparer zu jeder Zeit seine Anteile verkaufen oder neue Anteile dazu kaufen. Es besteht somit keine Grenze für das Fondsvermögen und der Zahl der auszugebenden Zertifikate. Bei einem geschlossenen Fonds sieht das ganz anders aus. Die Rückgabe während der Laufzeit ist nur dann möglich, wenn der Verkäufer einen Käufer für seinen Anteil findet. Des Weiteren ist die Investitionssumme genau vorgeschrieben und die Anzahl der Anleger limitiert.

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